Що таке відмивання грошей:
Це відоме як відмивання грошей або відмивання грошей операція або сукупність операцій, за допомогою яких капітал, отриманий в результаті незаконної діяльності, виглядає законним.
У цьому сенсі мета відмивання грошей, або відмивання грошей, є саме такою відновити нелегітимні кошти або активи у фінансовій системі, надаючи їм видимість законності, аж до того, що вони оподатковуються і, здається, є продуктом законної діяльності, що ускладнює для органу влади з’ясування їх справжнього походження.
Однак для того, щоб відбулося відмивання грошей, повинен бути скоєний злочин, завдяки якому було отримано певну економічну вигоду, оскільки саме ці гроші будуть прагнути до повторного введення на фінансові ринки.
Зазвичай відмивання грошей пов’язана з незаконною діяльністю, пов’язаною з мафією, організованою злочинністю, контрабандою, торгівлею наркотикамитощо
Відмиті гроші, також відомі як чорні гроші, це може бути наслідком численних злочинів, таких як крадіжки, вимагання, корупція, розкрадання, торгівля наркотиками та зброєю, проституція, контрабанда чи ухилення від сплати податків через компанії офшорнітощо
- Корупція.
- Товариства Офшорні.
Відмивання грошей здійснюється по-різному: через мережу співучасті між банками та державними установами, зі створенням компаній-підводних компаній у податкових гаванях, з продажем товарів, за допомогою банківських або електронних переказів, подвійним рахунком, гарантуванням позики на придбання або скориставшись податковою амністією, запропонованою державою в певний час.
Таким чином, відмивання грошей є автономним злочином, тобто воно не вимагає попереднього судового засудження за вчинення злочинної діяльності, а саме по собі вважається злочином.
Етапи відмивання грошей
Зокрема, відмивання грошей здійснюється у три різні етапи, щоб приховати або ускладнити виявлення походження коштів від незаконної діяльності:
- розміщення, що полягає у введенні незаконних коштів у фінансову систему за допомогою національних або міжнародних операцій.
- стратифікація, що полягає у поділі коштів через низку операцій та транзакцій, спрямованих на розмиття сліду походження грошей.
- інтеграція, що є повторним входом в економіку незаконних коштів за допомогою особистих та комерційних операцій, які видаються законними.
